Private Equity bedeutet Investitionen in die Finanzierung nicht börsennotierter Unternehmen mit Eigenkapital und ist die älteste Anlageklasse der Welt. Während bei seinem bekannten Gegenstück, dem Public Equity, das Eigenkapital für die Finanzierung des Unternehmens über die Börse (also "öffentlich") in Form von Aktienkapital aufgenommen wird, handelt es sich bei Private Equity um Unternehmen, die nicht an der Börse notiert sind, sondern "privat" gehalten werden (bzw. zum Zweck der Finanzierung von der Börse heruntergekauft werden). Equity bedeutet Eigenkapital. Finanzierungen mit Eigenkapital (Aktien, Private Equity) nehmen im Gegensatz zu Finanzierungen mit Fremdkapital (Anleihen, Darlehen etc.) immer uneingeschränkt an Gewinn und Verlust eines Unternehmens teil. Deshalb ist die langfristige Rendite bei Private Equity auch deutlich höher als die Zinsen für Finanzierungen mit Fremdkapital (z.B. Unternehmensanlei-hen). |  |
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Ein Private Equity-Investor (Fonds) kauft ein Unternehmen. Durch verschiedene Maßnahmen (z.B. Stärkung der Finanzkraft, Fusion mit anderen Unternehmen, Rationalisierungen, Einbringung von externem Fachwissen, Vergrößerung der Produktionsstätten usw.) erhöht der Private Equity-Investor den Wert des Unternehmens. Ziel ist es, dieses wertvollere Unternehmen nach ca. 3 - 5 Jahren mit möglichst hohem Gewinn zu verkaufen oder es an die Börse zu bringen. Die langfristige durchschnittliche Rendite der Anlageklasse Private Equity liegt bei 16% pro Jahr.
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Während die breite Masse der deutschen Bevölkerung überhaupt erst durch Herrn Münteferings "Heuschrecken"-Diskussion auf diese Anlageklasse aufmerksam geworden ist, profitieren die Großen der Finanzwelt schon lange von Private Equity. Ein Hindernis für Kleinanleger waren bisher natürlich auch die hohen Mindestbeteiligungssummen, die erbracht werden mussten. Seit einigen Jahren gibt es für sie jedoch die Möglichkeit, sich mit kleineren Teilen ihres Vermögens als Einmalanlage oder auch Sparplan zu beteiligen. Möglich wurde dies durch die Auflegung von Dachfondskonzepten.
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Da die meisten unserer Kunden auf maximale Sicherheit bedacht sind, investieren sie weder direkt in ein Unternehmen noch in einen einzelnen Private Equity-Fonds (der selbst in mehrere Unternehmen investiert) sondern in einen Private Equity-Dachfonds, der wiederum in viele Einzelfonds investiert. Durch diese äußerst breite Streuung in eine Vielzahl von Einzelfonds und dadurch in mehrere hundert Unternehmen unterschiedlicher Größenklassen, Branchen, Regionen, Management-Teams, Investmentphasen und Einstiegsjahre liegt für unsere Kunden das Totalverlustrisiko sowie auch das Teilverlustrisiko bei 0%. Unsere Partner bei der Investition in Private Equity ist der Marktführer für deutsche Privatanleger in Private Equity. Das Sicherheitskonzept dieser Dachfonds-Gesellschaft ist unseres Wissens im Private Equity-Markt für Privatanleger weltweit einzigartig.
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Bildquellen: RWB AG und Trainforce Akademie